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去年11月29日，蘇州市吳中區(qū)某企業(yè)的財務經理沙某，接到一個境外打來的詐騙電話，損失1260余萬元，這是江蘇迄今為止單筆案值最大的一起電信詐騙案，被公安部列為“11·29”特大跨國境電信詐騙案。
今年5月，在公安部直接指揮下，江蘇警方單獨大規(guī)模組團，70多名警察遠赴泰國、馬來西亞等東南亞6國，成功摧毀“11·29”特大跨國境電信詐騙犯罪網絡，抓獲犯罪嫌疑人482名，其中大陸地區(qū)犯罪嫌疑人177名，臺灣地區(qū)犯罪嫌疑人286名，搗毀撥打詐騙電話的犯罪窩點35個，破獲電信詐騙案件 510余起，總案值7300余萬元。
昨天下午，首批125名犯罪嫌疑人分乘兩架包機押回江蘇。
通訊員 沈宮軒 屈靖宇
揚子晚報記者 于英杰 文/攝
蘇州公安刑偵支隊長段晴毅無錫機場披露泰國抓捕細節(jié)
回國前晚在泰國一夜都沒敢合眼
昨日下午，無錫碩放機場，零星小雨。5點40分，一架由泰國曼谷起飛經停北京的中國民航包機剛在停機坪上停穩(wěn)，蘇州市公安局數(shù)十名特警和上百名民警早已迅速就位，嚴陣以待。5分鐘后，艙門打開。江蘇警方主辦的“跨國境特大電信詐騙集團犯罪案”的53名犯罪嫌疑人，均帶著黑色頭套，在嚴密控制之下被魚貫押出機艙，有序登上等候的警方大巴。
6點20分，第二架由馬來西亞起飛同樣經停北京的中國民航包機平穩(wěn)落地。該詐騙犯罪集團的72名嫌犯被押解出機艙后，與前批嫌犯一起被連夜押解到蘇州，接受繼續(xù)調查。至此，“11·29”特大跨國境電信詐騙犯罪網絡被江蘇警方徹底搗毀。
首批126名犯罪嫌疑人分乘兩架中國民航包機被押回國后，除一名嫌犯因突然生病而留在北京就醫(yī)外，125名嫌犯被連夜押往蘇州。此外，另有100多名臺灣籍犯罪嫌疑人被押解到臺灣。
昨天下午，在無錫碩放機場，揚子晚報記者采訪了赴泰國工作組成員、執(zhí)行押解任務的蘇州市公安局刑偵支隊支隊長段晴毅。
抓捕前一天一窩點覺察到了警方行動
在境外連續(xù)行動半個月，人地兩生，剛下飛機的段晴毅臉上有些疲憊。5月9日，段晴毅和戰(zhàn)友們先期到達泰國，在中國駐泰國大使館的幫助下，迅速與泰國警方取得聯(lián)絡。“泰國警方對來自中國江蘇的民警十分熱情，表示將全力支持中國警方的打擊行動。”段晴毅說。
根據江蘇警方前期確定的犯罪窩點及嫌疑人員信息，泰國警方迅速進行落地偵查，很快一一鎖定犯罪窩點，同時向法庭申請入室搜查令。在等待搜查令下達的時間里，赴泰工作組民警在當?shù)鼐絽f(xié)助下，分批在各個窩點開展晝夜伏擊守候，防止犯罪嫌疑人逃脫。
申請搜查令工作進展十分順利，兩國警方協(xié)商，將集中抓捕行動定于5月17日。段晴毅說，就在行動前一天，意外突然發(fā)生，位于泰國首都曼谷附近一個犯罪窩點的嫌疑人員，似乎對警方行動有所覺察，分兩批向外出逃，幸虧前期準備工作十分周密，泰國警方即時出動，將出逃人員全部抓獲，從他們身上查獲大量作案證據。
根據部署，5月17日下午5點，警方同時向境內8個電信詐騙窩點發(fā)起沖擊，展開抓捕。接下來的兩天捷報頻傳，截至18日，警方共抓獲犯罪嫌疑人130余名，其中，中國大陸籍53人，臺灣籍70余人，還有少數(shù)為緬甸籍。同時繳獲大量作案工具。最大的窩點位于清萊，共抓獲犯罪嫌疑人30 余名。
雖住別墅但“馬仔們”無福享受生活
段晴毅告訴記者，境外這些電信詐騙犯罪窩點十分隱蔽，基本都是獨幢別墅，兩到三層，有院落、圍墻，白天晚上都大門緊閉，窗簾遮掩得嚴嚴實實，整個房間“暗無天日”，全天都得靠燈光照明。
“抓捕之后，我們到現(xiàn)場，看到房間里到處擺的都是電話、路由器、筆記本電腦等作案工具。”段晴毅說，那里面各種線路像蜘蛛網一樣在房間里四處纏繞，連接著一個個方桌、條凳，很多方桌上都擺放著“詐騙劇本”，撥打電話的“馬仔”每天按照那些劇本開展“工作”。在其中一個窩點，民警發(fā)現(xiàn)其中一個房間掛著一個大大的黑板，黑板上寫著云南曲靖市公安局的電話，那天“馬仔”們撥打詐騙電話的范圍正是圈定于云南。
雖然住在別墅里，但“馬仔”們卻無福享受生活。別墅被分割成一個個小隔間，絕大部分是“工作區(qū)”，他們大多集中住宿，睡的是高低床，有的一個房間放10多張床。房間里大多臟、亂、差，遍地扔的是垃圾和臟衣服，因為太熱又沒有空調，到處拉的是插座，接著小型風扇。
大陸出去的“馬仔”處于詐騙集團的最底層，被臺灣犯罪團伙控制，進行公司化管理，平時不準出門，每周只有一天左右的休息時間，也只能在網上跟人聊天打發(fā)時間。值得一提的是，這次行動，不僅抓到了“小魚小蝦”，還抓到詐騙集團相當一批高層人員，其中包括一名臺灣籍的主腦。
押解回國當晚在泰國一夜未敢合眼
這次，江蘇警方組團出境打擊電信詐騙犯罪，是以蘇州、無錫等地民警為主體，很多民警都沒有出境作戰(zhàn)的經驗，但是江蘇警方做足了準備工作，為了克服語言不通的問題，各地挑選了大量精通英語的民警，同時依靠大使館人員和當?shù)匾恍┛煽康娜A人華僑作翻譯，使中、泰兩國警方的交流十分順暢。
段晴毅告訴記者，因為辦案中證據固定，任務十分繁重，有的犯罪窩點證據數(shù)成千上萬，工作組民警幾乎天天工作到凌晨三四點鐘�！白カ@的犯罪嫌疑人都關押在泰國移民局的看守所，主要負責的是泰國警方，但登上包機以后，就是江蘇警方要負責了，特別是在回國路上，要萬無一失�！倍吻缫愀嬖V記者，昨晚江蘇工作組去泰國移民局看守所辦理犯罪嫌疑人押解的手續(xù)，一個一個地去詳細核查了身份，然后再押往曼谷機場，用了3個小時才忙完。
回國飛機是昨天早晨6點從曼谷機場起飛。段晴毅說，為了保障這53名犯罪嫌疑人安然無恙，江蘇警方赴泰工作組數(shù)十名民警一整夜都未敢合眼。
“11·29”電信詐騙案
偵破簡報
●2011年11月29日
蘇州市某投資有限公司財務經理沙某向蘇州市公安機關報案，稱被人通過電信詐騙騙走1260余萬元。
●2012年5月9日
蘇州市公安局刑偵支隊支隊長段晴毅和戰(zhàn)友們抵達泰國，展開緝捕行動。
●2012年5月23日
在公安部直接指揮下，中國大陸和臺灣兩岸警方聯(lián)手泰國、馬來西亞等6國采取集中統(tǒng)一行動，抓獲嫌疑人482名。
●2012年5月24日 12：37
“11·29”特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團中53名大陸犯罪嫌疑人由大陸警方包機從泰國押解抵京。
●2012年5月24日 13：30
第二批73名大陸犯罪嫌疑人由大陸警方包機從馬來西亞押解抵京。
●2012年5月24日 17：40
由泰國押回的53名犯罪嫌疑人均帶著黑色頭套，在嚴密控制之下被魚貫押出無錫碩放機場。
●2012年5月24日 18：20
由馬來西亞押回的72名嫌犯抵達無錫后，與前批嫌犯一起被連夜押解到蘇州，接受繼續(xù)調查。
“11·29”特大跨國境電信詐騙案犯罪團伙遍布泰國、馬來西亞等東南亞6國，犯罪嫌疑人多達482名，總案值高達7300余萬元。這起大案有什么鮮為人知的特點？詐騙團伙又是如何得逞的？
一個詐騙電話騙走1260多萬元
電信詐騙犯罪開始公司化運作，共分5個層級，核心層主要頭目大多是臺灣人
“11·29”特大跨境電信詐騙案，有著涉及國家和地區(qū)廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額高、偵破難度大等特點，公安部直接成立了專家指揮部指揮協(xié)調，并邀請臺灣警方來大陸，專門就案件偵破工作進行通報協(xié)商。5月上旬，在國內偵查工作基本結束的基礎上，公安部派出由70余名警力組成的6個赴境外工作組開展境外查證抓捕工作。境外工作組充分利用外交、國際警務合作渠道，克服語言、法律、民俗等障礙，落地查找犯罪窩點，收集固定犯罪證據。5月23日，以江蘇警方為主的兩岸及6國警方同步開展收網行動，摧毀了這個特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團�！ ⊥ㄓ崋T 沈宮軒 屈靖宇
揚子晚報記者 于英杰 文/攝
“11·29”電信詐騙案4大特點
1 我省迄今單筆案值最大的電信詐騙案
2011年11月29日，蘇州市某投資有限公司財務經理沙某向蘇州市公安機關報案，稱被人通過電信詐騙騙走1260余萬元。警方調查發(fā)現(xiàn)，11月22日，受害人沙某接到詐騙電話，多名犯罪分子設計圈套，冒充公安、檢察機關和中央反洗錢專案組工作人員，以該公司賬戶資金涉嫌洗錢犯罪的名義，誘騙沙某將賬戶資金轉入所謂的“金融監(jiān)管中心保證金賬戶”。沙某信以為真，于11月22日至25日，將公司銀行賬戶1257.8萬元以及自己銀行賬戶8.3萬元共計1266.1萬元，采取銀行電匯方式，分18次分別轉給12個詐騙賬戶，29日發(fā)現(xiàn)被騙后報案。據悉，這是江蘇省迄今為止單筆案值最大的一起電信詐騙案件。
2 詐騙犯罪網絡遍布東南亞6個國家
江蘇警方主要領導高度重視，要求迅速成立專案組展開偵查。警方發(fā)現(xiàn)被騙資金除90萬元及時凍結外，其余1170余萬元資金被犯罪分子迅速網銀轉賬至數(shù)百個銀行賬戶，分別通過境內外的ATM機取走。根據犯罪分子留下的線索，專案組逐級循線追蹤、關聯(lián)拓展，發(fā)現(xiàn)一個特大跨境詐騙犯罪網絡，其詐騙平臺和話務窩點設在泰國、馬來西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟6個國家及大陸和臺灣地區(qū)。除蘇州“11·29”案件以外，警方已串并、核查全國30個省份同類型電信詐騙案件510余起，案值7300余萬元，其中江蘇省案件103起，案值3000余萬元。對此，江蘇省公安廳在公安部領導下，決定組織打擊跨境電信詐騙犯罪專項行動，堅決摧毀這一特大跨境詐騙犯罪網絡，鏟掉電信詐騙犯罪高發(fā)的源頭，維護人民群眾的切身利益。
3 電信詐騙犯罪集團當中臺灣人比例增多
公安部有關負責人表示，近年來，電信詐騙案件多發(fā)頻發(fā)，犯罪分子為逃避打擊，不斷變換作案手法、轉移詐騙窩點，其特點是涉及地域進一步擴大，除傳統(tǒng)的大陸、臺灣和東南亞泰國、馬來西亞、印尼、柬埔寨等，已擴散到南亞的斯里蘭卡和大洋洲的斐濟等國；從犯罪集團的人員結構看，臺灣人的比例增多。以往臺灣幕后老板主要招募大陸犯罪嫌疑人實施犯罪，在我國警方的嚴厲打擊和震懾下，大陸犯罪嫌疑人不敢以身試法，只好轉向招募臺灣人實施犯罪，本案臺灣犯罪嫌疑人占了大多數(shù)，此次案件中，有100多名臺灣籍犯罪嫌疑人被押解到了臺灣；從犯罪窩點的轉移看，犯罪分子開始向南亞和大洋洲島國轉移，這次斯里蘭卡和斐濟是第一次發(fā)現(xiàn)詐騙窩點；從犯罪手法上看，詐騙手段更新速度加快。主要以假冒公檢法機關以賬戶涉嫌洗錢為由實施詐騙，也出現(xiàn)了假冒快遞公司以收取快遞包裹為由等新型詐騙手段。
4 江蘇一省組織大規(guī)模出境辦案全國尚屬首次
針對這起案件涉及國家和地區(qū)廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額高、偵破難度大等特點，公安部和江蘇省公安廳聯(lián)合成立了專項行動指揮部，江蘇省公安廳廳長孫文德坐鎮(zhèn)指揮，組織南京、蘇州、無錫、常州市公安局和省公安廳機關民警參戰(zhàn)，調集70余名警力，成立多個赴外工作組承擔出境辦案任務。據悉，此次行動，公安部批準由江蘇一個省組織大規(guī)模大范圍出境開展警務合作，在全國尚屬首次。而摧毀“11·29”特大跨境電信詐騙犯罪網絡，是繼近日“金三角”大毒梟糯康被依法移交中國、中泰移交跨國電信詐騙犯罪嫌疑人之后，又一次加強周邊國家執(zhí)法安全合作的成功范例。
警方披露
電信詐騙犯罪開始公司化運作
共分5個層級，核心層主要頭目大多是臺灣人
電信詐騙犯罪是團伙犯罪，據省公安廳有關負責人介紹，目前此類犯罪正走向公司化、流程化，各成員分工合作，層級比較分明，大致可分為“核心層”、“組織和撥打詐騙電話層”、“VOIP技術網絡詐騙平臺層”、“網絡銀行轉移資金層”、“銀行提款層”等五個層級。
“核心層”
核心層主要頭目大多是臺灣人，犯罪窩點大多隱藏于東南亞各國，取款組遍布大陸、臺灣和東南亞國家，洗錢轉賬團伙主要在臺灣。他們互不認識，由核心層統(tǒng)一操控。隨著國內打擊力度加大，目前租用網絡服務器，搭建詐騙話務平臺，撥打詐騙電話，網銀轉賬、取款等關鍵環(huán)節(jié)均被轉移之境外，在境外完成。
“VOIP網絡詐騙平臺層級”
詐騙分子之所以屢屢得逞，很重要的原因是，很多受害人對詐騙分子使用的“官方”電話深信不疑。犯罪分子只要花很少的費用，就可以通過非法電信運營商開通VOIP網絡電話，綁定任何一個電話號碼，讓這個號碼顯示在接電話人的電話上，還可以任意修改。VOIP網絡電話俗稱IP電話，撥打電話時必須尋找電信線路“落地”，近年來公安和電信部門合作，嚴厲打擊為電信詐騙提供服務平臺的經營者，犯罪分子不得不外出尋找“出路”，不但租用國外網絡服務器，同時借用國外電信線路落地，以國際長途的方式撥打詐騙電話，這給警方打擊破案帶來新的挑戰(zhàn)。
“組織和撥打詐騙電話層級”
有了詐騙平臺，詐騙團伙頭目以跨國勞務為名，誘騙國內年輕人到東南亞一帶，住在防守嚴密的別墅里往國內撥打電話，每月除了不菲的工資收入，詐騙成功還有高額的提成。面對金錢誘惑，多數(shù)人欲罷不能。
“網絡銀行轉移資金層級”
電信詐騙作案過程中，犯罪嫌疑人接收被騙錢款的銀行賬戶，往往是犯罪分子購買偽造身份證后到銀行開立的賬戶，或者是直接從他人手中購買的以他人名義開立的銀行賬戶，通過銀行快速層層轉賬，最后在ATM機上提現(xiàn)。多個賬戶交替循環(huán)使用，每個賬戶用很短時間就不再使用。一些電信詐騙團伙擁有銀行卡成千上萬張，由此催生專門的“開卡公司”為其提供服務。
“銀行提款層級”
在受騙者將錢存入其指定賬戶后，由取款組的“馬仔”立即取款并將現(xiàn)金存入洗錢賬戶，最終進入詐騙團伙頭目的指定賬戶中。目前國內銀行卡已能夠直接在境外取款，為犯罪分子境外作案提供了條件，幾百上千萬資金到賬后，很短的時間內就被轉移到境外，很快就被人取走。
據了解，這個龐大的跨境電信詐騙集團頻頻得手，也是有著一番“真本事”的：專門對員工進行培訓，所用的教材極具針對性，可以根據自身扮演的公安、法院、郵政、檢察、司法等系統(tǒng)的不同角色，由詐騙人員靈活變通。他們到底是如何一步一步實施詐騙的？
警方跨境繳獲兩套“電信劇本”
劇本顯示詐騙流程主要有三步，市民遇上“轉賬并重設密碼”的電話請高度警惕
這個龐大的跨境電信詐騙集團頻頻得手，也有一番“真本事”：專門對員工進行培訓，所用的教材極具針對性，可以根據自身扮演的公安、法院、郵政、檢察、司法等系統(tǒng)的不同角色，由詐騙人員靈活變通，據稱是由幕后操縱者聘請熟知心理學、金融實務、刑事偵查、司法實務、軟件控制等不同行業(yè)的專業(yè)人士編寫。江蘇警方繳獲的兩套“電信劇本”，讓世人粗略地窺視到這個集團運作的冰山一角。
翻閱這兩套均超過5000字的“電信劇本”，但見整個詐騙流程分三步，分別由一線、二線、三線騙子負責，即便明明在給受害人下套，可感覺上卻像在為受害人著想。到最后，竟靠音頻軟件“聽出”受害人正在輸入的密碼，可謂步步驚心……
通訊員 沈宮軒 屈靖宇
揚子晚報記者 于英杰 文/攝
1個濃縮版的“電信劇本”
1、迷惑你
通過用改號為某地法院電話號碼的網絡電話直接撥到事主家，冒充法院工作人員，稱受害人涉嫌信用卡詐騙，被銀行告到法院并下發(fā)了傳票，待會將聯(lián)系某地公安局的同志，同時讓受害人撥打114核實公安局電話。
2、嚇唬你
待事主撥打114查詢電話得到肯定答復后，第二個騙子冒充某地公安局的案件主辦民警打來電話，稱受害人可能系因身份信息被冒用，并假裝與總部聯(lián)系，對受害人的資料進行核查，故意讓受害人聽到其涉嫌非法洗黑錢，已被列為嫌疑人等內容，唬住受害人。
3、騙光你
假裝幫助受害人通過申請國家金融保單等方式洗清罪名，誘騙受害人開立新的銀行賬戶或者直接將資金打入騙子設立的所謂“國家安全賬戶”。至此，事主完全按照騙子指示前往銀行取款、辦卡、存錢，騙子則會在這一階段將電話打到事主手機上繼續(xù)進行操控，恐嚇事主不要告訴任何人，以確保完成詐騙。
公安、電信和銀監(jiān)部門在嚴厲打擊電信詐騙犯罪活動的同時，鄭重提醒：
第一、公安、檢察、法院、金融等部門電話根本不能直接轉接。
第二、公安、檢察、法院從來不會采取打電話的方式辦案。
第三、只有騙子才有所謂的“安全賬戶”。
第四、對“000”開頭的國際網絡電話要謹慎接聽。
第五、接到可疑電話，撥打110報案。
不輕信、不轉賬、不上當！
1個完整版的“電信劇本”
第1板斧
演員：一線騙子，扮演郵局人員，女 劇情：拋出一封并不存在的公安郵件
目的：誘發(fā)市民好奇心，為二線騙子下套做鋪墊
這個詐騙集團所用道具，主要是網絡電話，可任意改號進行語音播送，不用掛線轉接。騙子先隨意撥通市民電話。市民一接，就會聽到錄制好的語音提示：“您好，這里是××(地區(qū)名稱)郵局(來電顯示的是某郵局電話)，您有一掛號郵件在今年的×月×日，已投遞過兩次給您，但無人簽收領取，查詢請撥0，人工服務請撥9……”
少數(shù)人會對這個電話置之不理，但現(xiàn)實是，多數(shù)人聽過這個語音播報會按0鍵或9鍵予以查詢，但無論按哪個鍵，都會轉到一線騙子那兒，此時詐騙開始(簡要劇本如下)：
一線騙子(女，以扮演郵局人員為例)：您好！服務員工號××××，很高興為您服務。 市民：詢問剛才聽到的語音內容情況。
雙方交流，一線騙子套出市民姓名或單位名稱，然后拋出一個所謂的公安郵件。一線騙子會說，是由某地公安局寄發(fā)給的重要公文，郵局投遞二次但無人簽收，并強調是重要公文。
初步引發(fā)市民對郵件內容的好奇后，一線騙子繼續(xù)忽悠：公安局要求郵局，一旦聯(lián)系到您本人，必須馬上通知公安局，還問市民要不要免費轉接，了解公文內容，并提供一個9855的郵件編號。
好奇的市民通常會同意轉接。此時，一線騙子要求市民電話不要掛機，自己亂設一些按鍵音，好似正在轉接。
至此，一線騙子表演結束，并以為市民轉接某地公安局電話為由，順勢把“二線騙子”推向舞臺。
第2板斧
演員：二線騙子，冒充值班民警，男 劇情：編造涉案被傳訊的初步假象
目的：獲取信任，搞清市民身份信息以及手機號碼，為最后一擊做準備
第二步開始了，市民一直沒掛機，聽到二線騙子的聲音：這里某地公安局值班臺，有什么需要幫助您的？您是要報案嗎？
接下來，市民會與二線騙子交流，詢問郵件的事。二線騙子表示去查，一兩分鐘后回復：我局確實給你寄發(fā)了郵件(公文)，是通知你到案接受傳訊的通知！這時，市民大多很驚訝，不知為何被傳訊。二線騙子會問：是不是跟招商銀行有業(yè)務往來。
市民一般回答不清楚或不知道。二線騙子以作登記為名，詢問市民的姓名、手機號碼、身份證號。然后，假意勸說市民：不要著急，辦案民警馬上將你的相關材料傳過去，三五分鐘會跟你聯(lián)系，你的電話暫時不要撥出去或占線，你就在座機旁等電話，避免呆會兒找不到你。(注意：這是騙子第一次要求市民不得與別人聯(lián)系)
為了讓市民相信這個電話來自公安局，二線騙子故意提醒市民，可通過114查驗，還假意說“以后遇到陌生電話，都可以用114來查證對方身份……”以賺取市民信任。
市民一般會嘗試撥打114查詢，由于騙子用了任意顯軟件，市民得到114的肯定答復，信以為真。
至此，二線騙子以為市民聯(lián)系辦案民警為由，將“三線騙子”引入詐騙環(huán)節(jié)。
第3板斧
演員：三線騙子，扮演案件主辦民警，男 劇情：種種手段威逼利誘，詐出市民銀行卡和密碼
目的：說服市民轉賬并重設密碼，趁機用軟件“聽出”密碼，轉走資金
與一線、二線騙子打完交道，電話未掛，帶著驚詫而又半信半疑的心情，市民開始跟三線騙子交流。三線騙子應屬于資深老手，巧舌如簧，整個過程主要分三節(jié)進行。
第一節(jié)：電話錄音做口供，詐出市民財產情況。三線騙子上來就是一番恫嚇，質問市民為何辦理招商銀行信用卡后，第一個月就欠款不還？還說銀行已報案，公安局以詐騙犯罪立案偵查，傳訊也不到案，是藐視公安機關，要市民交代情況。
在市民解釋并質疑此事后，三線騙子態(tài)度好轉，稱可能是其他人冒用了“你的個人身份資料，導致被冒名申請招商銀行的信用卡并透支使用”。估計市民相信之后，三線騙子支招：你現(xiàn)在是詐騙犯罪嫌疑人，如果要轉為被害人，必須做一份被害人筆錄。一連串的陷阱后，接下來，就是三線騙子導演的錄音口供，步步誘導，問出市民的財產狀況，包括存款，證券、基金、股票等。
第二節(jié)：三線騙子與總部騙子唱雙簧，市民聽得心驚肉跳。詢問市民相關財產時，三線騙子對市民說：“這個案子已正式立案了，在偵查不公開的原則下，在未來72小時內不得把本案相關內容告知無關的第三者……”接著，他導演了一出戲：與總部片子唱雙簧，故意讓市民聽到�！罢埧偛坎樵儓蟀傅摹痢痢�，身份證號碼×××××，疑似個人資料外泄，遭人冒名申辦銀行賬戶透支使用，請查詢他名下是否有其它非法業(yè)務”。
此時的市民已被嚇住。隨后三線騙子以警察身份威逼恐嚇，并稱“鑒于你配合公安機關調查案情，我會幫你向金融監(jiān)管局申請金融保單，為你的賬戶作安全防護設定�！眹医鹑诒危渴忻駨奈绰犨^，任由三線騙子忽悠。市民通常稀里糊涂地申請了金融保單，然后被告知，“你可能要去某個銀行開個新的賬戶，把其它銀行里的資金提出來，全部整合存進這個新賬戶中，以保證資金安全。”到這兒，才是三線騙子的重中之重。
第三節(jié)：催促市民辦理新賬戶，趁機“聽取”密碼轉賬。六神無主的市民完全相信三線騙子的話，幾乎言聽計從。一步步將所有個人資金全部轉入新開銀行卡內。三線騙子以金融監(jiān)管局要審核新辦銀行卡為名，要求市民在手機上輸入新辦銀行卡的密碼。
這是一個最關鍵環(huán)節(jié)，三線騙子為的是套取銀行卡網銀密碼，而方法就是當市民在自己手機上輸入密碼時，三線騙子利用音頻分析軟件，破解市民所按按鍵的數(shù)字，從而盜取密碼。為了迷惑市民，給市民造成銀行卡密碼沒丟失的假象，三線騙子還提醒市民修改一下手機銀行的密碼。但事實上，即便市民修改了取款密碼，但新銀行卡的網銀密碼并未改變，依然是原來的密碼，騙子利用“辨音”盜取的密碼，迅速從網銀完成轉賬，消失！
特別提醒
江蘇警方教你如何“見招拆招”
結合詐騙集團的詐騙劇本，江蘇警方一一戳穿他們的伎倆。
詐騙分子會冒充公安、檢察、法院、電信、金融等部門工作人員，通過VOIP網絡電話撥打你的電話。接通后，他們就會編造電話欠費、銀行卡惡意透支、收到法院傳票等借口，讓你產生疑慮和恐慌；當你表明沒有上述行為時，詐騙分子便謊稱你的身份信息可能被他人盜用作案，由此牽涉重大經濟和刑事犯罪，聲稱要凍結或沒收你的銀行資產，甚至可能拘捕你，進行危言恐嚇。
警方提示：“000”開頭的國際網絡電話，可以冒充并顯示任何單位的電話號碼！
為打消你的疑慮，詐騙分子會讓你撥打114，核實他們打來電話的真?zhèn)�，而這個電話是他們通過任意顯號軟件，冒用的有關部門電話；如果你要直接報案，他們會找各種借口加以阻止，然后代替你將電話轉接給下一個公檢法部門。
警方提示：公檢法機關之間的電話根本不能直接轉接！
接下來，冒充辦案人員的詐騙分子會讓你錄制“電話口供”，從中套取銀行賬戶信息，并故意讓你聽到他們之間的往來通話，讓你感到自己被牽進案件之中，銀行賬戶資金即將被凍結或沒收。
警方提示：公檢法機關不會用打電話的方式調查取證！
此時，詐騙分子會提出為你申請“國家金融保單”等所謂的“安全賬戶”，要求你盡快辦理新的銀行卡作為“安全賬戶”，把原有的銀行賬戶資金全部轉移過來，并指定你用身份證的某幾位數(shù)字作為密碼，讓你將銀行卡動態(tài)密碼口令綁定到他的手機上。
警方提示：所謂的“安全賬戶”都是陷阱！
接下來，詐騙分子會以案情重大不得泄密為借口，要求你關閉手機，不與第三人接觸；還會謊稱案情復雜，銀行內部人員也涉案，要求你對銀行工作人員也要保密。當你將資金轉入新的銀行卡后，詐騙分子便以核實“安全賬戶”為由，讓你說出銀行卡號。
警方提示：如果對方要求你只與他們保持通話，一定是騙子！
為繼續(xù)迷惑蒙騙，詐騙分子還會讓你修改銀行卡的網銀密碼，使你感到密碼只有自己掌握的假象，其實詐騙分子已經登錄你的網上銀行，將資金轉到了境外。
騙子的伎倆盡管很“專業(yè)”，但總有這樣那樣的破綻，為什么還是有那么多人上當，這些受害者又有什么心聲要說？
被騙1266萬的女會計鐵窗哭訴
臺灣刑警隊長來南京當聯(lián)絡員，兩岸聯(lián)手打了場漂亮仗
去年11月29日，蘇州市吳中區(qū)某公司財務經理沙某，被一個電信詐騙電話騙走1266萬余元，其中包括自己存款8萬多元，以及1250多萬元的單位存款。因涉嫌國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位人員濫用職權罪，沙某被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留。近日，在蘇州市第一看守所，記者見到了她并采訪了她。清秀文靜的她眼神里除了哀傷就是澄凈，透出幾份單純。接受采訪時她不停地泣不成聲，表情痛不欲生。
通訊員 沈宮軒 屈靖宇
揚子晚報記者 于英杰 文/攝
公安廳長孫文德：這次行動具有戰(zhàn)略意義
打擊電信詐騙將成立專項辦公室
作為此次電信詐騙案件專案組的坐鎮(zhèn)指揮官，江蘇省公安廳長孫文德全程組織領導了案件的偵辦工作。他認為，偵辦“11·29”專案，既是對一起有影響重大案件的攻堅克難，更是一次打擊電信詐騙犯罪的戰(zhàn)略行動，是對跨境打擊犯罪合作機制的新探索。
近年來，全省公安機關一直高度重視打擊防范電信犯罪，持續(xù)開展了一系列專項打擊整治行動，加大偵查破案和社會面宣傳防范力度，取得了明顯成效，僅去年就打掉這類犯罪團伙65個、成員446名，破獲省內外案件1753起。開展跨境打擊電信詐騙專項行動，就是主動回應群眾期待要求，以這起案件為突破口，迅速掀起新一輪打擊電信詐騙犯罪的高潮，堅決維護群眾切身利益，不斷增強群眾安全感滿意度。
電信詐騙犯罪之所以打擊難度大，一個重要原因就是犯罪團伙核心和窩點在境外。如果不搗毀窩點、懲處主犯，僅僅滿足于把內地一些次要輔助人員打掉，治標不治本，難以從源頭和根本上解決問題。開展跨境打擊電信詐騙專項行動，就是抓住源頭和根本，堅持主動進攻，集中優(yōu)勢力量出境開展警務合作，以直搗“黃龍”之勢，一舉摧毀電信詐騙犯罪組織體系的核心，抓捕組織、操縱犯罪的主犯，進一步提升打擊此類犯罪的整體效能。
孫文德說，此次出境辦案，雖然以江蘇民警為主體，但是在公安部直接領導和指揮下進行的，受害人及犯罪嫌疑人遍布全國，充分體現(xiàn)了“全國公安一盤棋”戰(zhàn)略思想，江蘇積小平安為大平安，為全國人民少受電信詐騙之害作出了應有的貢獻。他表示，案件辦結后，全省公安機關打擊電信詐騙的思想不能松、力度不能減，要不斷創(chuàng)新理念機制、創(chuàng)新打擊模式，力求從根本上打擊和預防此類犯罪。江蘇省公安廳將成立打擊電信詐騙專項辦公室，建立長效機制，讓打擊電信詐騙犯罪走向常態(tài)化。
接到一個電話，說我涉嫌洗錢
記：說說案發(fā)當時的情況？
沙：(去年11月)22日下午3點半左右，我的手機響了，沒顯示號碼。對方自稱是蘇州市公安局的，在確認我的姓名后，說我涉及了一樁房產洗錢案，說南京市中級人民法院給我發(fā)了兩份材料，讓我去南京參加庭審。我說我沒有收到材料，也沒有參與洗錢。他們就把電話轉給“南京市公安局彭警官”，“彭警官”說這個案子中央很重視，還成立了專案組，接著又把電話轉給“中央反洗錢專案組的劉警官”和“檢察院葉檢察官”，他們都說我參與了洗錢案，讓我當天下午4點趕到南京法院參加庭審，我說時間來不及，他們就叫我交納保證金證明我沒涉案。
記：僅憑一個電話你就輕易相信了？
沙：我們單位造安居房，平時需要資金量很大的，資金跟不上時我要融資，我的資料分散得很廣的，我想是不是有人利用我的資料參與了洗錢。他們第一次打電話給我來電沒顯示，我想是不是辦案單位有這種特權，把手機號不顯示出來。后來他們撥打我的電話，顯示的是南京的號碼，說是南京市公安局經偵支隊的，并且讓我查詢南京的 “114”確認電話號碼，我查詢了，“114”告訴我那個號碼確實是南京市公安局經偵支隊的，我就相信了他們。而且他們告訴我，案子偵破后，如果證明我沒有涉案，就會把錢退還給我。
把1266.1萬分18次匯到“金融監(jiān)管中心賬戶”
記：你前前后后給他們匯了多少錢？
沙：開始他們說我不能參加庭審要交保證金，我把我自己卡上的8.3萬和我老公公司賬上的19.8萬，一共28.1萬匯到了他們給我的“金融監(jiān)管中心賬戶”上，后來他們又說要查封我家房子和我老公的公司，我又先后向我表哥和一個私企老板分別借了30萬和210萬打給他們。后來他們又一次次說有人指證我參與了洗錢案，要我交保證金，我就開始挪用我們公司的公款。因為我老公公司到了要發(fā)工資的時間，我怕他發(fā)現(xiàn)，就用公款還了他賬上的錢，又用公款還了我表哥和那個私企老板的錢。就這樣我把公司公款1257.8萬元以及自己銀行賬戶8.3萬元共計1266.1萬元，采取電匯方式，分18次分別匯到“金融監(jiān)管中心賬戶”。每次匯錢后我都記在小紙條上，我沒參與洗錢，所以我相信案子辦結了他們會把錢還給我。
記：據我們了解，這些所謂的“金融監(jiān)管中心賬戶”，是分布于全國各地的12個私人賬戶，你怎么會相信的？而且這些錢都是通過你老公公司賬戶匯出的，為什么？
沙：他們說是中央專案組，讓我匯錢時又說要看一下全國哪些監(jiān)管人在家，然后才把賬號給我，我也不懂，以為他們內部誰有空誰辦理。他們讓我匯錢時全程開著手機，我在銀行時他們聽到我們公司走賬必須公對公，匯到私人賬戶比較麻煩，他們就讓我通過我老公公司走賬。
現(xiàn)在想想當時怎么那么傻，腦子一根筋轉不過來
記：你個人轉走這么一筆巨款，公司就沒有監(jiān)管措施？
沙：我們轉賬一般要經過5個人簽字。這筆錢經辦人是我，經理是我，用錢人也是我，只有領導審批沒簽。因為我們平時融資經常很急嘛，有時口頭跟領導匯報，幾千萬，到時補批或者補報都有，他們也習以為常了。而且我是銀行的VIP用戶，平時公司出賬資金量都比較大，他們也沒懷疑。
記：你在一周內轉賬18次，中間你就沒有醒悟過？為什么不和你的家人、同事、領導商量商量？
沙：這個不但你們想不通，我自己現(xiàn)在也想不通�，F(xiàn)在想想當時我怎么那么傻，腦子一根筋，轉不過來，平時蠻精明的我怎么會落入這種圈套犯這種低級錯誤。那幾天覺得壓力挺大的，整個人渾渾噩噩的。匯款的事他們不許我告訴任何人，因為他們說我身邊的人都可能參與洗錢案，如果我泄露了信息影響辦案，到時有一百張嘴也說不清，要把牢底坐穿的。我想他們是公權力部門的，就相信他們了。
記：后來你是怎么發(fā)現(xiàn)受騙的？
沙：后來他們說案子辦結了，查明我沒有參與洗錢，要把錢退給我�？晌疫B續(xù)等了幾天，也沒有等到錢，就鼓足勇氣撥打了南京市公安局經偵支隊的電話，可他們告訴我沒有“彭警官”、“劉警官”，我這才明白被騙了，趕緊打電話報警。
兩岸警方緊密合作 書寫警務協(xié)作經典案例
在此次打擊電信詐騙犯罪專項行動中，大陸、臺灣兩岸警方共同攜手，緊密合作，再次書寫兩岸警務協(xié)作經典案例。這是自2009年《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》簽署生效以來，兩岸警方聯(lián)合開展的第三次大規(guī)模打擊跨境電信詐騙犯罪活動。日前，記者采訪了臺灣“內政部警政署”刑事警察局派出偵查第一隊隊長廖訓成。
5月22日，大規(guī)模抓捕行動開始前夕，臺灣“內政部警政署”刑事警察局派出偵查第一隊隊長廖訓成來到設立在江蘇省公安廳的打擊電信詐騙犯罪專項行動指揮部，保持兩岸警方溝通交流的暢通。
據廖訓成介紹，這些年在臺灣地區(qū)也發(fā)生了很多電信詐騙案件，臺灣警方也很頭痛。廖訓成說，電信詐騙案件具有不斷復制、再生的特點，所以對此類犯罪的打擊必須保持持續(xù)性，他希望兩岸警方在過去合作的基礎上，進一步加強跨境合作探索、提升合作成效，更好地保護兩岸人民財產安全。雖然目前兩岸共同打擊犯罪還面臨一些困難，但相信在持續(xù)合作下，一定可以克服。
大陸群眾普遍認為，臺灣對電信詐騙犯罪處罰過輕，不利于打擊此類犯罪，對此廖訓成也進行了澄清。他說，在臺灣，只要取到證據，對電信詐騙無論是既遂犯還是未遂犯，都會給予相應處罰。臺灣實行的是一罪一罰，可累計量刑，判刑輕重完全看取證材料的多寡。如果證據材料足夠充分，犯罪分子會受到嚴懲。他強調，兩岸共同打擊犯罪的決心是一樣的。
看完詐騙集團的伎倆，聽完受害人的哭訴和民警的提醒，相信你已經有了不少防范電信詐騙的經驗。要相信，不論騙子如何狡猾，防騙的鑰匙，始終握在你的手中 |
