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美國(guó)投資移民史上最大騙局案(EB-5計(jì)劃，涉案1.45億美元)仍在發(fā)酵，超過250名投資人(大多數(shù)來(lái)自中國(guó))通過該項(xiàng)目的投資移民之路已經(jīng)徹底斷絕。而在此前的2008年，147名中國(guó)富豪以每人50萬(wàn)美元的額度，集資7350萬(wàn)美元，欲幫助芝加哥會(huì)議中心拓建，并以投資移民的方式申辦綠卡，最終未果。
盡管投資移民風(fēng)險(xiǎn)重重，中國(guó)人對(duì)外投資移民需求近兩年仍在激增�！吨袊�(guó)國(guó)際移民報(bào)告(2012)》顯示，中國(guó)正在經(jīng)歷第三次大規(guī)模的海外移民潮。尤其是從2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)開始，歐美各國(guó)的技術(shù)移民及留學(xué)生轉(zhuǎn)技術(shù)移民政策一直在收緊，而投資移民的政策卻一直在放松，這也直接刺激了移民潮的出現(xiàn)。
《中國(guó)國(guó)際移民報(bào)告(2012)》兩位主編之一的中國(guó)與全球化研究中心主任王輝耀表示，最近三年中國(guó)人經(jīng)由投資移民致150億美元流失海外。而對(duì)移民者而言，波士頓咨詢公司(BCG)調(diào)研顯示，子女教育與移民是國(guó)內(nèi)人去海外投資的兩大主要目的。
3年150億美元
北京德和衡律師事務(wù)所律師劉森介紹，中國(guó)人去美國(guó)投資移民的最低條件是，在當(dāng)?shù)卣J(rèn)可的區(qū)域中心項(xiàng)目上投資50萬(wàn)美元，并創(chuàng)造十個(gè)就業(yè)崗位。相關(guān)法案原本在2012年9月底到期，然而美國(guó)參眾兩院已同意將有效期延至2015年9月30日。去年12月初，加拿大魁北克移民局公布了今年的移民申請(qǐng)費(fèi)費(fèi)用調(diào)整，魁省投資移民政策今年有望重啟。
這代表了一種變化，即歐美各國(guó)都在加速吸引投資移民者。而對(duì)于中國(guó)，第三次海外移民潮是建立在中國(guó)高凈值人數(shù)迅猛增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的。
2012年底中國(guó)建設(shè)銀行(4.62,-0.05,-1.07%)聯(lián)合波士頓咨詢公司發(fā)布的《2012年中國(guó)財(cái)富報(bào)告》顯示，2012年中國(guó)私人可投資資產(chǎn)總額將超過73萬(wàn)億人民幣，較2011年增長(zhǎng)14%。截至2012年底，預(yù)計(jì)中國(guó)高凈值家庭數(shù)將達(dá)到174萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)17%。
高凈值人群增加的結(jié)果之一是，這些人實(shí)現(xiàn)海外資產(chǎn)配置的需求逐漸爆發(fā)。其中在海外目的地選擇上，香港、美國(guó)和加拿大是中國(guó)高凈值客戶海外資產(chǎn)配置的主要集中地，三地集中了其海外資產(chǎn)量的60%左右。這三地同時(shí)也是海外移民的熱門目的地。該報(bào)告認(rèn)為，香港和美國(guó)作為高凈值人群離岸財(cái)富管理目的地有著相同的原因，移民和子女留學(xué)以及資產(chǎn)的保值增值為這一人群的首要考慮。
中國(guó)商務(wù)部對(duì)外投資合作研究所副主任周密等人認(rèn)為，由于投資移民是以投資為前提的，投資移民人數(shù)的上漲必然伴隨資金流動(dòng)規(guī)模的上揚(yáng)�！吨袊�(guó)國(guó)際移民報(bào)告(2012)》也顯示，海外投資移民的發(fā)展帶來(lái)我國(guó)的資產(chǎn)和人才的雙重流失。根據(jù)王輝耀等人搜集到的相關(guān)研究資料，僅2009年就有3000人投資移民到美國(guó)和加拿大，他們投資的總額超過80億人民幣。在人民幣應(yīng)用較廣的地區(qū)，2009年移民轉(zhuǎn)移出去的資金就高達(dá)100億元人民幣。
據(jù)王輝耀估算，2011年，據(jù)各國(guó)的移民署和出入境管理局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，我國(guó)近一萬(wàn)人左右通過投資移民移居海外，按照最保守的每人投資額50萬(wàn)美元計(jì)算，一年投資移民資金流出50億美元。最近三年則有150億美元流失海外。“這只是為了滿足投資項(xiàng)目條件的投資，還不包括購(gòu)房、子女上學(xué)和生活旅行等費(fèi)用，如果都加起來(lái)，可能還大很多，這是十分驚人的”，王輝耀說，而另一方面，流向國(guó)外的人才和資金，并沒有從人才和資金的流入方面得到補(bǔ)充。我國(guó)目前還沒有建立起真正的永久居留投資移民制度，投資移民到中國(guó)的人數(shù)包含在獲得永久居留權(quán)的4000多人中，可謂屈指可數(shù)。
劉森的感受也證實(shí)了這一點(diǎn)，他對(duì)本報(bào)記者表示，與中國(guó)人為子女教育等辦投資移民不同，外國(guó)人來(lái)中國(guó)大多為就業(yè)或創(chuàng)業(yè)，外籍人士來(lái)中國(guó)定居、工作后其政治權(quán)利仍是被有所限制。
周密對(duì)本報(bào)記者表示，經(jīng)濟(jì)危機(jī)后高端人才的全球化流動(dòng)趨勢(shì)在增強(qiáng)，部分國(guó)家缺少發(fā)展資金，于是相繼出臺(tái)吸引投資移民的政策。
而在投資流向上，王輝耀接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示，中國(guó)海外投資移民投資領(lǐng)域集中在房地產(chǎn)、外幣存款、股票等，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的投資領(lǐng)域關(guān)注較少。根據(jù)胡潤(rùn)研究院和中國(guó)銀行(2.97,0.00,0.00%)聯(lián)合發(fā)布的《2011中國(guó)私人財(cái)富管理白皮書》，高凈值海外客戶51%的投資流向了房地產(chǎn)，28%投向外幣存款。
王輝耀認(rèn)為，國(guó)內(nèi)人士投資移民投資房地產(chǎn)領(lǐng)域，多數(shù)是因?yàn)橥顿Y的目的是移民，而不是投機(jī)。投資房地產(chǎn)，可實(shí)現(xiàn)以房養(yǎng)學(xué)、較低價(jià)格、永久產(chǎn)權(quán)等。其次，中國(guó)人海外投資比較傾向于回報(bào)率和資本擴(kuò)張速度比較快的行業(yè)，這些行業(yè)是國(guó)內(nèi)近幾年快速發(fā)展的行業(yè)。這種現(xiàn)象在客觀上反映了選擇投資移民的大多數(shù)中國(guó)人在進(jìn)行投資時(shí)參考和借鑒了國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢(shì)。
而《中國(guó)國(guó)際移民報(bào)告(2012)》兩位主編之一的劉國(guó)福介紹，也有一部分投資移民資金投向了海外礦產(chǎn)領(lǐng)域。對(duì)中小企業(yè)主而言，國(guó)內(nèi)法律法規(guī)與國(guó)外相比尚未健全。如在國(guó)內(nèi)石油領(lǐng)域，國(guó)有企業(yè)依然占主導(dǎo)，民營(yíng)企業(yè)如想?yún)⑴c，要么投資門檻很高，要么審批程序很復(fù)雜，新36條的內(nèi)容徹底落實(shí)尚需時(shí)間，國(guó)外的投資政策則相對(duì)靈活。
誘人的陷阱
“目前投資移民也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)”，王輝耀說，比如美國(guó)的EB-5簽證，非美國(guó)人去投資期間，只能獲得臨時(shí)綠卡。在獲得綠卡之前，需要選擇區(qū)域投資中心，很多區(qū)域投資中心是民營(yíng)機(jī)構(gòu)，不提供投資擔(dān)保，甚至有很多政府項(xiàng)目也沒有擔(dān)保。此外，申請(qǐng)人還要承擔(dān)綠卡風(fēng)險(xiǎn)。劉森認(rèn)為其審核通過后一開始只能拿到有效期為2年的臨時(shí)綠卡，2年后美國(guó)移民局將審核申請(qǐng)人的投資款是否仍在項(xiàng)目及真實(shí)就業(yè)數(shù)等，不符合投資者也拿不到真正的綠卡。
除此之外，投資移民項(xiàng)目欺詐也是屢有發(fā)生。如2月8日，美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)在其網(wǎng)站上宣布，居住在伊利諾伊州的一名商人以及其兩家公司已對(duì)尋求利潤(rùn)與移民的海外投資者形成詐騙。這場(chǎng)被媒體稱為美國(guó)投資移民史上最大騙局的案例牽涉的超過250名投資人多數(shù)來(lái)自中國(guó)，目前1.45億美元的投資款已被當(dāng)?shù)胤ㄔ簝鼋Y(jié)，但1100萬(wàn)美元的管理費(fèi)已被被告揮霍得只剩下200萬(wàn)美元。
王輝耀接受本報(bào)采訪時(shí)認(rèn)為，近幾年中國(guó)人對(duì)外投資移民遇到的失敗案例并非一樁。曾為投資人代理芝加哥會(huì)議中心(ACCC)項(xiàng)目證券欺詐訴訟的北京德和衡律師事務(wù)所律師劉森告訴本報(bào)，當(dāng)時(shí)賽思創(chuàng)建了芝加哥會(huì)議中心與芝加哥洲際區(qū)域中心信托(IRCTC)兩家公司，投資人每人除付50萬(wàn)美元投資移民款外，還要付給項(xiàng)目管理方即賽思團(tuán)隊(duì)41500美元管理費(fèi)。作為購(gòu)買ACCC項(xiàng)目股份的回報(bào)，投資人將通過EB-5投資移民拿到美國(guó)綠卡。而實(shí)際上賽思取得項(xiàng)目許可的部分文件是偽造的。
據(jù)劉森介紹，此次美國(guó)移民案也屬于EB-5型，“其被告人的騙術(shù)并不高明，中介人員理應(yīng)早就發(fā)現(xiàn)”，劉森說，而類似項(xiàng)目之所以能在中國(guó)瞞天過海的原因之一是，與其他國(guó)家辦理投資移民直接找律師不同，國(guó)內(nèi)人辦理投資移民多是先找移民公司，再由移民公司聯(lián)系律師等專業(yè)人士。由于移民公司以拿服務(wù)費(fèi)為主要盈利點(diǎn)，其自身就希望項(xiàng)目“多多益善”。
除中介受利益驅(qū)動(dòng)外，更深層的原因更在于中國(guó)人近兩年的投資移民需求越來(lái)越強(qiáng)烈，使得服務(wù)機(jī)構(gòu)“蘿卜快了不洗泥”。
而對(duì)移民流入國(guó)而言，美國(guó)康永華律師事務(wù)所北京首席代表Gary告訴本報(bào)，美國(guó)移民局正在討論內(nèi)部草案，赴美移民人的移民動(dòng)機(jī)將更受關(guān)注，美國(guó)等國(guó)也更傾向于接收科學(xué)家等高端人才。
進(jìn)出“失衡”
盡管有著巨大需求，但從投資移民結(jié)果上看，目前幾乎沒有權(quán)威的投資移民成功率統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，而且移民流出和流入國(guó)的政策也在進(jìn)行微調(diào)。
《2012年中國(guó)財(cái)富報(bào)告》顯示，僅6%的高凈值客戶已經(jīng)移民，其中絕大多數(shù)依然是大陸公民。美國(guó)公民和移民服務(wù)局(USCIS)發(fā)布的報(bào)告顯示，2010財(cái)政年度來(lái)自中國(guó)大陸的投資移民申請(qǐng)最多，占USCIS全年發(fā)放EB-5簽證總數(shù)的41%，共計(jì)1016人。到2011年共有2969名中國(guó)公民申請(qǐng)了投資移民的EB-5簽證，2505人獲得批準(zhǔn)，占EB-5簽證總數(shù)的75%。美國(guó)康永華律師事務(wù)所北京首席代表Gary告訴本報(bào)，2012年獲得中國(guó)公民申請(qǐng)并獲批EB-5簽證的約2700人，目前這一通過率仍不算高。
而《中國(guó)國(guó)際移民報(bào)告(2012)》顯示，2010年我國(guó)對(duì)世界主要移民國(guó)家(美、加、澳、新)投資移民共7255人；2011年中國(guó)對(duì)美、澳、新三國(guó)投資移民6092人，且對(duì)這三國(guó)中國(guó)都是移民第一來(lái)源國(guó)。
王輝耀認(rèn)為，每年轉(zhuǎn)移出去的資產(chǎn)除為中國(guó)帶來(lái)一定程度的失業(yè)問題，國(guó)家的稅收收入也受到了一定影響。財(cái)富流失對(duì)中小城市發(fā)展的負(fù)面影響與大城市相比更為嚴(yán)重。投資移民帶走的不僅是資產(chǎn)本身，甚至包括核心技術(shù)專利。此外，中國(guó)海外投資移民的潛在人群集中在35-55歲的中產(chǎn)階級(jí)，這一群體的遷出削弱了國(guó)內(nèi)中堅(jiān)力量的聲音，影響社會(huì)轉(zhuǎn)型及改革進(jìn)程。
周密則認(rèn)為，投資移民給中國(guó)帶來(lái)的影響要從多方面來(lái)看。在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，投資移民是全球貿(mào)易自由化的一種方式，中國(guó)已不得不面對(duì)一個(gè)問題，即在企業(yè)走出去的同時(shí)，資金、人才未來(lái)也將更多地走出去。
對(duì)申請(qǐng)人而言，擠獨(dú)木橋時(shí)收益和風(fēng)險(xiǎn)并存。而對(duì)移民流出國(guó)而言，王輝耀認(rèn)為，流向國(guó)外的人才和資金并沒有從人才和資金的流入方面得到補(bǔ)充，這使得中國(guó)已修改《中華人民共和國(guó)出境入境管理法》以吸引海外人才。目前中國(guó)還沒有建立起真正的永久居留投資移民制度，投資移民到中國(guó)的人數(shù)包含在獲得永久居留權(quán)的4000多人中，尚屈指可數(shù)。
“如何盡量減少負(fù)面影響，使走出去的人才為中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展做貢獻(xiàn)，這十分重要”，周密說，投資移民并不是要單純的完全轉(zhuǎn)移國(guó)籍，在這方面國(guó)家進(jìn)行政策引導(dǎo)很有必要。
王輝耀認(rèn)為，國(guó)際移民是一種基本的人權(quán)，國(guó)家很難干預(yù)，因此，監(jiān)管上存在一種難度。如果要在外匯管理制度上監(jiān)管，可以加強(qiáng)銀行結(jié)售匯和跨境收付匯監(jiān)管；加強(qiáng)對(duì)攜帶現(xiàn)鈔出入境的管理；完善對(duì)利用外資和境外投資的監(jiān)管，健全外商出資撤資審核、評(píng)估制度，規(guī)范企業(yè)境外投資行為。比如可以將一定數(shù)額以上的資金流動(dòng)，尤其是這種投資移民過程中的異常資金流動(dòng)，可通過銀行系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)告給監(jiān)察機(jī)構(gòu)，形成防范體系。應(yīng)該建立官員財(cái)產(chǎn)申報(bào)制度，對(duì)官員大規(guī)模向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或資本的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。
歐美很多國(guó)家都有這種監(jiān)控機(jī)制。劉森認(rèn)為，2012年6月30日全國(guó)人大常委會(huì)通過并于2013年7月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)出境入境管理法》在普通簽證規(guī)定中增加“人才引進(jìn)”這一類別，以此吸引更多海外優(yōu)秀人才，這將有利于我國(guó)完善海外投資移民管理和服務(wù)。 |
